A la hora de hacer transacciones internacionales uno se pregunta , ¿cuánto dinero puedo transferir sin declarar? Y la respuesta es bastante simple ya que en España este hecho viene regulado por Ley. La Agencia Tributaria o Hacienda regula cuanto dinero se puede enviar al extranjero desde España.
Hacienda es inflexible en ciertos asuntos, todos relacionados con el fraude o el blanqueo de capitales. Hacienda persigue cualquier transacción, así que para evitar riesgos o sustos, aquí te respondemos a la pregunta sobre ¿cuánto dinero puedo transferir legalmente al extranjero desde España?
Cantidad de dinero que puedes transferir sin declarar
Para saber cuánto dinero puedo transferir lo primero que debes saber es si existe algún límite legal. Y sí, existe una limitación a la hora de transmitir dinero sin tener que declararlo.
Cuando se realizan operaciones bancarias, ya sea transferir o ingresar dinero, la operación queda registrada y puede llegar a manos de Agencia Tributaria.
La Ley 7/2012 del 27 de octubre establece en 10.000€ el importe máximo para transferir sin tener que declararlo. El límite está establecido tanto para operaciones realizadas en los cajeros, como por la banca online y móvil.
No obstante, aunque haya un límite establecido, si el banco sospecha de una transferencia, siempre puede avisar a la administración, y solicitar un requerimiento para que justifiquen el movimiento.
¿Cuánto dinero se puede ingresar sin justificar?
A la hora de ingresar dinero sin justificar también existe una limitación. En este caso, la cantidad establecida es de 3.000€ y queda registrado automáticamente en el banco.
Sin embargo, el banco tiene la obligación de notificar cualquier movimiento sospechoso de blanqueo de capital, por lo que, sí consideran necesario, un ingreso de 500€ o más también puede necesitar justificación.
Movimientos que tienes que justificar
Además de las transferencias y los ingresos, hay otros movimientos que también tienes que justificar si superan los límites establecidos.
- Préstamos y créditos: no pueden superar los 6.000€.
- Pagos y cobros en efectivo: no pueden superar los 3.000€.
- Operaciones realizadas con billetes de 500€.
Si debes enviar una cantidad superior o vas a utilizar billetes de 500 euros te recomendamos que leas nuestro artículo qué impuestos tengo que pagar por enviar dinero a un familiar al extranjero.
En este artículo conocerás cómo se declaran las transferencias de dinero y las consecuencias de no declararlas.
Cuando envías dinero es muy importante que te asegures de que lo haces a través de un proveedor de confianza, y que cumpla con la debida normatividad y regulación por parte de entidades financiares de total fiabilidad, como lo es el Banco de España. Esto, evitará que tengas problemas en el futuro con tus envíos.
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